Die Transaktionsüberwachung ist eine Art der Verwaltung von Geschäftstransaktionen, die es Organisationen ermöglicht, verdächtige Transaktionen zu überwachen, zu erkennen und zu untersuchen. Es handelt sich dabei um einen Prozess der automatischen Analyse und Kennzeichnung von Transaktionen zur weiteren Überprüfung.
Die Transaktionsüberwachung bietet eine Reihe von Vorteilen, wie z. B. erhöhte Effizienz und Genauigkeit, verbesserte Betrugserkennung und verbesserte Einhaltung von Vorschriften. Die Transaktionsüberwachung hilft Unternehmen auch, Möglichkeiten für Kosteneinsparungen und Prozessoptimierung zu erkennen.
Die Transaktionsüberwachung umfasst die Analyse verschiedener Transaktionsarten, wie z. B. Kredit- und Debitkartenzahlungen, Überweisungen und Online-Käufe. Auch andere Finanzaktivitäten wie Einzahlungen, Abhebungen und Überweisungen werden überwacht.
Bei der Transaktionsüberwachung wird eine Vielzahl von Technologien wie künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen und Datenanalyse eingesetzt, um verdächtige Transaktionen zu analysieren und zu erkennen. Außerdem werden Data-Mining und prädiktive Modellierungstechniken eingesetzt, um potenzielle Betrugsfälle und Geldwäscheaktivitäten zu erkennen.
Viele Länder haben Vorschriften erlassen, die von Unternehmen die Einführung von Transaktionsüberwachungssystemen verlangen. Diese Vorschriften sollen sicherstellen, dass die Unternehmen die Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und anderen Betrugsdelikten einhalten.
Die Transaktionsüberwachung kann ein schwieriger Prozess sein, da die Unternehmen große Datenmengen sammeln und analysieren müssen. Außerdem müssen die Unternehmen in der Lage sein, verdächtige Transaktionen schnell und genau zu identifizieren und zu kennzeichnen. Best Practices für die Transaktionsüberwachung
Unternehmen sollten Best Practices für die Transaktionsüberwachung implementieren, wie z. B. die Verwendung von Datenanalysen zur Identifizierung und Kennzeichnung verdächtiger Transaktionen, die Verwendung von maschinellem Lernen zur Erkennung von Mustern und Anomalien und die Verwendung künstlicher Intelligenz zur Datenanalyse und Betrugserkennung.
Es wird erwartet, dass die Transaktionsüberwachung in Zukunft immer wichtiger wird, da die Unternehmen sicherstellen müssen, dass sie die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und anderen Betrugsbekämpfungsmaßnahmen einhalten. Es wird auch erwartet, dass sie immer ausgefeilter wird, da Unternehmen fortschrittlichere Technologien wie künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen einsetzen.
Ein Geschäftsvorgang wird als "Verkauf" bezeichnet, wenn Produkte oder Dienstleistungen gegen Geld ausgetauscht werden.
Die Transaktionsverwaltung ist ein Prozess, durch den Datenbanktransaktionen zwischen mehreren Datenbankservern koordiniert werden. Transaktionen sind Arbeitseinheiten, die atomar, konsistent, isoliert und dauerhaft sind. In einer Datenbankumgebung kann eine Transaktion von einem Datenbankserver gestartet und dann von anderen Datenbankservern koordiniert werden.
Es gibt drei Phasen einer Transaktion: Einleitung, Ausführung und Abschluss. Die Initiierung ist der Zeitpunkt, an dem eine Partei die Transaktion einleitet, indem sie eine Anfrage an die andere Partei sendet. Ausführung bedeutet, dass die beteiligten Parteien den Bedingungen der Transaktion zustimmen und die Waren oder Dienstleistungen austauschen. Abschluss ist, wenn die Transaktion abgeschlossen ist und die beteiligten Parteien das erhalten, was sie vereinbart haben.
Es gibt vier Arten von Transaktionen:
1. Schreibgeschützt: Eine Nur-Lese-Transaktion liest nur Daten aus der Datenbank und verändert keine Daten.
2. Lesen/Schreiben: Eine Lese-/Schreibtransaktion liest und verändert Daten in der Datenbank.
3. schreibgeschützt: Eine schreibgeschützte Transaktion ändert nur Daten in der Datenbank und liest keine Daten.
4. lesend-ändernd-schreibend: Eine Lese-Änderungs-Schreib-Transaktion liest Daten aus der Datenbank, ändert sie und schreibt sie dann zurück in die Datenbank.
Die 3 Arten der Überwachung sind:
1. Leistungsüberwachung
2. Kapazitätsplanung
3. Sicherheitsüberwachung