Fast jeder mit einem Computer kann eine Gehaltsabrechnung ändern oder eine völlig gefälschte erstellen. Laut ABC News hat ein Kriminalring im Südosten von Texas gefälschte Gehaltsschecks im Wert von 40,000 US-Dollar eingelöst, bevor er 2011 erwischt wurde. Veränderte und betrügerische Gehaltsabrechnungen weisen oft verräterische Anzeichen von Fälschungen auf, aber eine ausgezeichnete Fälschung kann selbst den sachkundigsten Ermittler zum Narren halten.
Häufige Anzeichen von Betrug
Bei jeder gefälschten Prüfung werden möglicherweise einige wichtige Informationen ausgelassen, die normalerweise in einer echten Prüfung enthalten sind. Beispielsweise hat der Fälscher möglicherweise unterschiedliche Schriftarten für den Namen des Kunden und die Adresse des Unternehmens verwendet. Gefälschte Schecks haben keine Perforationen und der Betrüger kann versuchen, mehrere Gehaltsschecks mit derselben Schecknummer einzulösen. Der Kriminelle kann eine echte Gehaltsabrechnung haben, aber versuchen Sie, die Zahlen auszubleichen, um sie in einem höheren Dollarbetrag zu schreiben, der laut dem National Check Fraud Center Flecken oder Verfärbungen hinterlässt.
Payroll Check Rote Fahnen
Bei betrügerischen Gehaltsabrechnungen werden in der Regel niedrige Zahlen verwendet – 1001 bis 1500 für Geschäftskonten -, da Betrüger im Allgemeinen neue Konten verwenden. Bei den meisten Gehaltsabrechnungen werden „Gehaltsabrechnung“, „Last“ oder „Dividenden“ nicht in die Notizzeile aufgenommen, da Unternehmen normalerweise separate Abteilungen haben, um diese Funktionen auszuführen, stellt das National Check Fraud Center fest. Unternehmen verwenden selten eine Schreibmaschine, daher sollte bei Gehaltsabrechnungen der Name einer Person von einem Computer gedruckt werden.
Identifizierung
Kassierer sollten zwei Arten der Identifizierung verlangen, bevor sie einen Gehaltsscheck einlösen. Das Foto auf der Karte und der Name auf dem Scheck sollten mit der Person übereinstimmen, die den Scheck einlöst. Unternehmen sollten vorsichtig sein, wenn etwas nicht stimmt. Beispielsweise stehlen viele Gehaltsabrechnungsschecks an Wochenenden und außerhalb der Geschäftszeiten Bankschecks, da das Unternehmen den Scheck erst am nächsten Geschäftstag einlösen kann.
Ratschläge
Unternehmen sollten Überprüfungen mit Sicherheitsmerkmalen wie einem Wasserzeichen anordnen, um Fälschungen zu vermeiden. Wenn eine Reihe von Schecks nicht rechtzeitig eintrifft, sollte das Unternehmen den Lieferanten anrufen, da möglicherweise jemand die Schecks gestohlen hat. Teilen Sie die Lohn- und Gehaltsabrechnungspflichten so auf, dass niemand im Unternehmen zu viel Macht hat, um Betrug zu erleichtern, und begrenzen Sie die Anzahl der Personen, die zur Unterzeichnung von Lohn- und Gehaltsabrechnungen berechtigt sind. Ein Buchhalter, der keine Gehaltsabrechnungen unterzeichnen sollte, sollte die Bücher regelmäßig überprüfen, um sicherzustellen, dass die tatsächlichen Arbeitskosten den erwarteten Arbeitskosten entsprechen.
Letztendlich kann nur ein Anruf bei einer Bank oder einem Unternehmen zur Bestätigung des Schecks definitiv einen gefälschten Gehaltsscheck identifizieren.