Steuern können für Selbstständige eine komplizierte Angelegenheit sein, und es kann schwierig sein, die verschiedenen Auswirkungen zu überblicken. Dieser Artikel gibt einen Überblick über die Steuern, die bei Selbstständigen und solchen, die über die Gehaltsabrechnung bezahlt werden, anfallen.
Selbstständig Erwerbstätige müssen Steuern auf ihr Einkommen sowie eine zusätzliche Steuer, die so genannte Selbstständigensteuer, an das Finanzamt zahlen. Diese Steuer wird in der Regel von den Arbeitgebern gezahlt, aber da Selbstständige ihre eigenen Arbeitgeber sind, müssen sie diese Steuer selbst übernehmen.
Lohnsteuern sind Steuern, die von den Gehaltsschecks der Arbeitnehmer einbehalten werden. Zu diesen Steuern gehören die Sozialversicherungs- und die Medicare-Steuer, die sowohl vom Arbeitgeber als auch vom Arbeitnehmer gezahlt werden. Darüber hinaus sind die Arbeitgeber für die Einbehaltung von Einkommenssteuern von den Gehaltsschecks der Arbeitnehmer verantwortlich, die ebenfalls lohnsteuerpflichtig sind.
Selbständige müssen jedes Jahr eine Steuererklärung zur Selbstveranlagung ausfüllen, um ihr Einkommen zu melden und alle fälligen Steuern zu berechnen. Darüber hinaus müssen sie vierteljährlich geschätzte Steuern zahlen, die auf ihrem geschätzten Einkommen für das Jahr basieren.
Angestellte, die auf der Gehaltsliste stehen, müssen ein Formular W-4 ausfüllen, um ihrem Arbeitgeber ihre Quellensteuerinformationen mitzuteilen. Außerdem müssen sie jedes Jahr eine Einkommensteuererklärung abgeben, um ihr Einkommen zu melden und die fälligen Steuern zu ermitteln.
Eine verspätete Zahlung von Steuern kann zu Strafen, Zinsen oder beidem führen. Selbständige sind dafür verantwortlich, dass ihre geschätzten Steuern jedes Quartal pünktlich bezahlt werden, sonst drohen ihnen Strafen. Auch Angestellte müssen mit Strafen rechnen, wenn sie ihre Steuern nicht korrekt einbehalten haben.
Die Steuerplanung kann Selbstständigen helfen, ihre Steuern effektiver zu verwalten. Die Steuerplanung kann ihnen auch dabei helfen, die Vorteile von Abzügen und Gutschriften zu nutzen, um ihre Gesamtsteuerschuld zu verringern.
Die Steuerplanung kann auch für Angestellte von Vorteil sein. Die Steuerplanung kann ihnen dabei helfen, ihre Steuern effektiver zu verwalten, indem sie sicherstellt, dass ihre Einbehaltung korrekt ist und dass sie die Vorteile von Abzügen und Gutschriften nutzen.
Durch das Verständnis der unterschiedlichen steuerlichen Auswirkungen für Selbstständige und abhängig Beschäftigte können die Steuerzahler sicherstellen, dass sie ihre Anmelde- und Zahlungspflichten erfüllen und Abzüge und Gutschriften in Anspruch nehmen, um ihre Gesamtsteuerschuld zu verringern.
Auf diese Frage gibt es keine einfache Antwort, da sie von einer Reihe von Faktoren abhängt, u. a. von den spezifischen Steuergesetzen des Landes, in dem Sie leben und arbeiten, von Ihren Einkünften und von Ihren Geschäftsausgaben. Im Allgemeinen müssen Selbstständige jedoch mehr Steuern zahlen als Angestellte. Das liegt daran, dass Selbstständige viele der Steuererleichterungen und -abzüge, die Arbeitnehmern zur Verfügung stehen, nicht in Anspruch nehmen können. Außerdem müssen Selbstständige in der Regel Steuern auf die Selbstständigkeit zahlen, zu denen auch die Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern gehören.
Auf diese Frage gibt es keine endgültige Antwort, da sie von einer Reihe von Faktoren abhängt, z. B. von der Höhe des Einkommens, das Sie erzielen, Ihrer Steuerklasse und Ihren Geschäftsausgaben. Im Allgemeinen haben Selbstständige jedoch mehr Kontrolle über ihre Finanzen und Steuern als Angestellte. Sie können ihre Geschäftsausgaben von der Steuer absetzen, was zu einer niedrigeren Steuerrechnung führen kann. Außerdem können sie ihre Arbeitszeiten selbst bestimmen und von zu Hause aus arbeiten, wodurch sie Kinderbetreuungs- und Pendlerkosten sparen können.
Auf diese Frage gibt es keine endgültige Antwort, da sie von einer Reihe von Faktoren abhängt, u. a. von Ihrem zu versteuernden Einkommen, der Steuerklasse, in die Sie fallen, und von etwaigen Abzügen oder Gutschriften, die Sie in Anspruch nehmen können. Generell gilt jedoch, dass Selbständige in der Regel höhere Steuern zahlen als Angestellte. Das liegt daran, dass Selbstständige sowohl den Arbeitnehmer- als auch den Arbeitgeberanteil der Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern sowie alle staatlichen und bundesstaatlichen Einkommenssteuern zahlen müssen.
Nein, die Selbstständigensteuer beträgt nicht 40 %. Der derzeitige Steuersatz für Selbstständige beträgt 15,3 %, davon entfallen 12,4 % auf die Sozialversicherung und 2,9 % auf Medicare.
Es gibt einige Gründe, warum Selbstständige höher besteuert werden als Arbeitnehmer. Ein Grund ist, dass Selbstständige nicht die gleichen Steuervergünstigungen in Anspruch nehmen können wie abhängig Beschäftigte. So können Selbstständige beispielsweise ihre Krankenversicherungsprämien oder ihre Beiträge zur Altersvorsorge nicht von der Steuer absetzen. Außerdem können Selbstständige nicht den Standardabzug in Anspruch nehmen, der für abhängig Beschäftigte gilt. Schließlich unterliegen Selbstständige der Selbstständigensteuer, einer Steuer, die zur Finanzierung der Sozialversicherung und von Medicare erhoben wird.