Die Gründung und Führung eines Unternehmens erfordert eine erhebliche Menge an Kapital. Um dieses Kapital zu erhalten, sind Unternehmen auf verschiedene Quellen der Unternehmensfinanzierung angewiesen. Die Kenntnis der verschiedenen verfügbaren Finanzierungsquellen ist unerlässlich, um eine fundierte Entscheidung darüber zu treffen, welche Quelle genutzt werden soll. In diesem Leitfaden werden wir die verschiedenen Finanzierungsquellen für Unternehmen erörtern, von Bankdarlehen und Eigenkapitalfinanzierung bis hin zu Risikokapital und staatlichen Zuschüssen.
1. Bankdarlehen – die am häufigsten genutzte Quelle für Unternehmensfinanzierung
Wenn die meisten Unternehmen an Kapitalbeschaffung denken, sind Bankdarlehen die erste Option, die ihnen in den Sinn kommt. Banken bieten in der Regel Darlehen von einigen Tausend bis zu mehreren Millionen Dollar an, je nach den Bedürfnissen des Unternehmens. Mit einem Bankkredit erhält das Unternehmen das benötigte Kapital und zahlt es über einen bestimmten Zeitraum zu einem festen Zinssatz zurück.
2. Beteiligungsfinanzierung – Mittelbeschaffung durch den Verkauf von Anteilen
Eine weitere beliebte Quelle der Unternehmensfinanzierung ist die Beteiligungsfinanzierung, bei der das Unternehmen Anteile an seinem Unternehmen an Investoren verkauft. Dies ist eine gute Möglichkeit, große Summen an Kapital zu beschaffen, ohne die Mittel zurückzahlen zu müssen. Es besteht jedoch immer das Risiko, dass die Anteilseigner mit den Entscheidungen oder der Geschäftsführung des Unternehmens nicht einverstanden sind.
Risikokapital – Finanzierung durch professionelle Investoren
Risikokapital ist eine Art der Finanzierung durch professionelle Investoren, die sich auf Investitionen in wachstumsstarke Unternehmen in der Frühphase spezialisiert haben. Diese Art der Finanzierung erfolgt in der Regel im Austausch gegen eine Beteiligung an dem Unternehmen. Risikokapital ist eine gute Option für Unternehmen, die das Potenzial für hohe Renditen haben, denen aber das Kapital für den Start fehlt.
Angel-Investoren – Finanzierung durch vermögende Privatpersonen
Angel-Investoren sind vermögende Privatpersonen, die bereit sind, in Unternehmen zu investieren, um eine mögliche Rendite zu erzielen. Angel-Investoren sind in der Regel auf bestimmte Branchen spezialisiert, daher ist es wichtig, dass Sie sich an den richtigen Angel-Investor für Ihr Unternehmen wenden.
5. Staatliche Zuschüsse – Zugang zu Finanzmitteln der Regierung
Unternehmen können durch Zuschüsse Zugang zu Finanzmitteln der Regierung erhalten. Diese Zuschüsse werden in der Regel für bestimmte Zwecke gewährt, z. B. für Forschung und Entwicklung oder zur Unterstützung von Unternehmen in bestimmten Branchen oder Regionen. Um einen Zuschuss zu beantragen, müssen die Unternehmen die von der Regierung festgelegten Kriterien erfüllen.
6. Small Business Administration – Zugang zu staatlich unterstützten Darlehen
Die Small Business Administration (SBA) ist eine staatliche Behörde, die kleinen Unternehmen Finanzmittel zur Verfügung stellt. Die SBA bietet verschiedene Darlehensprogramme an, z. B. das 7(a)-Darlehensprogramm und das 504-Darlehensprogramm. Die SBA bietet auch Beratung an, um Unternehmen bei der Beschaffung der benötigten Mittel zu unterstützen.
7. Crowdfunding – eine große Zielgruppe für die Finanzierung erreichen
Crowdfunding ist eine großartige Möglichkeit, Kapital von einer großen Gruppe von Menschen zu erhalten. Dazu kann man eine Website einrichten oder eine Plattform wie Kickstarter nutzen. Mit Crowdfunding können Unternehmen Mittel von einer großen Anzahl von Menschen im Austausch für Belohnungen oder Beteiligungen am Unternehmen sammeln.
8. Betriebsmittelkredite – Deckung des kurzfristigen Cashflow-Bedarfs
Betriebsmittelkredite sind kurzfristige Kredite, die Unternehmen zur Deckung ihres kurzfristigen Cashflow-Bedarfs nutzen. Diese Art von Darlehen wird in der Regel zum Kauf von Lagerbeständen, zur Bezahlung von Lieferanten oder zur Deckung anderer kurzfristiger Ausgaben verwendet. Es ist wichtig, die Rückzahlungsbedingungen für Betriebsmittelkredite zu kennen, da sie in der Regel innerhalb weniger Monate fällig werden.
9. Handelskredit – Kreditbedingungen für Einkäufe
Ein Handelskredit ist eine Vereinbarung, bei der ein Unternehmen seinen Kunden erlaubt, Waren und Dienstleistungen auf Kredit zu kaufen. Mit einem Warenkredit können Unternehmen die benötigten Waren und Dienstleistungen kaufen, ohne im Voraus bar bezahlen zu müssen. Dies kann eine gute Möglichkeit sein, den Cashflow zu steuern, da der Kunde das Unternehmen nach Erhalt der Waren oder Dienstleistungen bezahlt.
Unabhängig von der Größe Ihres Unternehmens gibt es eine Vielzahl von Finanzierungsquellen für Unternehmen. Die Kenntnis der verschiedenen Finanzierungsquellen kann Unternehmen helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen und das Kapital zu erhalten, das sie für die Gründung und den Betrieb ihres Unternehmens benötigen.
Es gibt 5 Arten von Finanzierungen:
1. Eigenkapitalfinanzierung
2. Fremdkapitalfinanzierung
3. Mezzanine-Finanzierung
4. Risikokapital
5. Privates Beteiligungskapital
Die häufigste Finanzierungsquelle für Unternehmen sind Bankkredite. Andere gängige Finanzierungsquellen sind Risikokapital, Angel-Investoren und staatliche Zuschüsse.
Es gibt fünf interne Finanzierungsquellen:
1. Einbehaltene Gewinne: Dies ist der Gewinn eines Unternehmens, der nicht als Dividende ausgeschüttet, sondern in das Unternehmen reinvestiert wird.
2. Abschreibung: Dies ist eine Methode, um die Abnutzung der Vermögenswerte eines Unternehmens im Laufe der Zeit zu berücksichtigen.
3. forderungen: Dies ist das Geld, das ein Unternehmen seinen Kunden für gelieferte Waren oder Dienstleistungen schuldet.
4. Vorräte: Dies sind die Rohstoffe und Fertigwaren, die ein Unternehmen vorrätig hat.
5. Vorauszahlungen: Dies ist Geld, das ein Unternehmen für Waren oder Dienstleistungen erhalten hat, die noch nicht geliefert wurden.