Der Cashflow ist die Differenz zwischen dem Geld, das in Ihr kleines Unternehmen fließt, und dem Geld, das ausgeht. Sie haben einen positiven Cashflow, wenn Sie mehr Bargeld einbringen, als Sie während eines Abrechnungszeitraums auszahlen. Sie haben einen negativen Cashflow, wenn Sie mehr bezahlen, als Sie einbringen. Sie können den jährlichen Cashflow Ihres Kleinunternehmens berechnen, um dessen finanzielle Gesundheit zu messen. Ein positiver Cashflow hält Ihr kleines Unternehmen am Laufen und ermöglicht es Ihnen, Ihre Rechnungen zu bezahlen. Ein negativer Cashflow verringert Ihr Barguthaben und kann Sie aus dem Geschäft zwingen.
1
Fügen Sie alle Geldeingänge hinzu, die Ihr kleines Unternehmen im Laufe des Jahres erhalten hat, um Ihren gesamten Geldzufluss zu bestimmen. Zu den Geldeingängen gehören Posten wie Geld aus Barverkäufen, Geld aus Kundenrechnungen und Investitionsgeld von Eigentümern. Angenommen, Ihr kleines Unternehmen hat 100,000 US-Dollar aus Barverkäufen erhalten und 75,000 US-Dollar aus ausstehenden Rechnungen gesammelt. Addieren Sie 100,000 bis 75,000 US-Dollar, um einen Gesamtmittelzufluss von 175,000 US-Dollar zu erzielen.
2
Fügen Sie alle Barzahlungen hinzu, die Ihr kleines Unternehmen im Laufe des Jahres geleistet hat, um Ihren gesamten Geldabfluss zu bestimmen. Sie können Barzahlungen für verschiedene Artikel leisten, z. B. für Löhne von Mitarbeitern, Bestandskäufe, Mieten, Darlehenszahlungen, Ausrüstungskäufe und Steuern. In diesem Beispiel wird davon ausgegangen, dass Sie im Laufe des Jahres 40,000 US-Dollar an Löhnen, 70,000 US-Dollar an Inventar, 12,000 US-Dollar an Miete, 2,000 US-Dollar an Kreditzahlungen und 15,000 US-Dollar an Steuern in bar bezahlt haben. Addieren Sie 40,000, 70,000, 12,000, 2,000 und 15,000 US-Dollar, um einen Gesamtabfluss von 139,000 US-Dollar zu erzielen.
3
Subtrahieren Sie Ihren gesamten Geldabfluss von Ihrem gesamten Geldzufluss, um Ihren jährlichen Geldfluss zu bestimmen. Eine positive Zahl steht für einen positiven Cashflow, während ein negatives Ergebnis für einen negativen Cashflow steht. Wenn Sie mit dem Beispiel fortfahren, ziehen Sie 139,000 USD von 175,000 USD ab, um einen positiven jährlichen Cashflow von 36,000 USD zu erzielen. Dies bedeutet, dass Sie genug Bargeld generiert haben, um Ihre Rechnungen zu bezahlen, und Ihrem Barguthaben 36,000 USD hinzugefügt haben.