Der erste Schritt zum Verständnis Ihrer steuerlichen Pflichten als W-2-Vertragsbediensteter besteht darin, zu verstehen, was ein W-2-Vertragsbediensteter ist. Ein W-2-Vertragsangestellter ist eine Person, die vertraglich verpflichtet ist, Dienstleistungen für einen Arbeitgeber zu erbringen, und der Arbeitgeber ist dafür verantwortlich, die erforderlichen Einkommens-, Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern vom Lohn des Angestellten einzubehalten. Das bedeutet, dass der Arbeitgeber für die Einreichung und Zahlung der Steuern des Arbeitnehmers verantwortlich ist.
Als W-2-Vertragsangestellter müssen Sie mehrere Steuerformulare einreichen, um Ihr Einkommen und Ihre Abzüge ordnungsgemäß zu melden. Die gängigsten Formulare, die Sie einreichen müssen, sind das Formular W-2, das Formular 1040 und Schedule C. Das Formular W-2 wird verwendet, um Ihren Lohn, die einbehaltenen Steuern und andere Informationen zu Ihrem Einkommen anzugeben. Das Formular 1040 dient der Angabe Ihres Gesamteinkommens und der Berechnung Ihrer Steuerschuld. Das Formular Schedule C schließlich dient der Meldung von Geschäftseinkünften und Ausgaben im Zusammenhang mit Ihrem Arbeitsverhältnis.
Als W-2-Vertragsangestellter können Sie eine Reihe von Ausgaben im Zusammenhang mit Ihrer Arbeit absetzen. Diese Abzüge können Büromaterial, Geschäftsreisekosten und sogar Mahlzeiten und Bewirtung umfassen. Es ist wichtig, detaillierte Aufzeichnungen über alle Ihre Ausgaben zu führen, um Ihre Abzüge zu maximieren.
Die Selbstständigensteuer ist eine Steuer, die von Personen gezahlt wird, die selbstständig sind oder als unabhängige Auftragnehmer gelten. Die Selbstständigensteuer dient der Finanzierung der Sozialversicherung und der Medicare-Steuer und wird auf das Nettoeinkommen der betreffenden Person berechnet. Als W-2-Vertragsbediensteter müssen Sie auf alle Einkünfte, die Sie aus Ihren Vertragsdienstleistungen erzielen, Selbstständigensteuer zahlen.
Es gibt mehrere Strategien, mit denen Sie Ihre Steuerschuld als W-2-Vertragsbediensteter verringern können. Eine der wirksamsten Strategien besteht darin, Ihre Abzüge und Gutschriften zu maximieren. Indem Sie Abzüge und Gutschriften im Zusammenhang mit Ihrer Arbeit in Anspruch nehmen, können Sie Ihre Steuerschuld erheblich verringern. Außerdem können Sie Beiträge zu Altersvorsorgekonten wie einem 401(k)-Plan oder einer IRA leisten, um Ihr steuerpflichtiges Einkommen zu verringern.
Die Steuererklärung kann für viele W-2-Vertragsbedienstete eine entmutigende Aufgabe sein, aber es gibt mehrere Schritte, die Sie unternehmen können, um den Prozess zu erleichtern. Zunächst sollten Sie das ganze Jahr über detaillierte Aufzeichnungen über Ihre Einnahmen und Ausgaben führen. Das erleichtert Ihnen das Ausfüllen Ihrer Steuerformulare und die Inanspruchnahme von Abzügen und Gutschriften. Außerdem können Sie eine Software zur Steuererstellung verwenden, mit der Sie Ihre Steuerformulare schnell und genau ausfüllen können.
Der Fälligkeitstermin für Ihre Steuererklärung als W-2-Vertragsbediensteter hängt von Ihrer Einkommenshöhe und Ihrem Steuerstatus ab. Im Allgemeinen sind die Steuern am 15. April fällig. Sie können jedoch eine Fristverlängerung beantragen, wenn Sie Ihre Steuern nicht bis zum Fälligkeitsdatum einreichen können. Es ist wichtig, dass Sie die Fälligkeitstermine für die Einreichung Ihrer Steuern kennen, um Strafen oder Zinsen zu vermeiden.
Viele Menschen verwechseln die Formulare W-2 und 1099, aber es gibt wichtige Unterschiede zwischen den beiden. Das Formular W-2 wird für die Meldung von Löhnen und Steuern verwendet, die vom Lohn eines Arbeitnehmers einbehalten werden, während das Formular 1099 für die Meldung von Einkünften verwendet wird, die an unabhängige Auftragnehmer gezahlt werden. Als W-2-Vertragsangestellter müssen Sie ein W-2-Formular einreichen, um Ihren Lohn und die einbehaltenen Steuern zu melden.
Auf diese Frage gibt es keine endgültige Antwort, da die Steuersätze von einer Reihe von Faktoren abhängen, u. a. von dem Bundesland, in dem der Auftragnehmer ansässig ist, und von der Höhe des Einkommens. Im Allgemeinen gelten für W-2-Auftragnehmer jedoch die gleichen Einkommensteuersätze wie für normale Lohnempfänger. Das bedeutet, dass ihr Steuersatz von der Höhe ihres Einkommens abhängt, wobei Besserverdienende einen höheren Satz zahlen. Im Steuerjahr 2018 beispielsweise zahlten Steuerzahler, die weniger als 9.525 US-Dollar verdienten, einen Steuersatz von 10 %, während diejenigen, die mehr als 388.350 US-Dollar verdienten, einen Steuersatz von 37 % zahlten.
Wenn Sie einen Auftrag haben, gelten Sie als unabhängiger Auftragnehmer. Als unabhängiger Auftragnehmer sind Sie für die Zahlung Ihrer Steuern selbst verantwortlich. Das bedeutet, dass Sie eine Steuererklärung einreichen und Steuern auf Ihr Einkommen zahlen müssen.
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie Sie als selbstständiger Unternehmer Ihre Steuern zahlen können. Eine Möglichkeit besteht darin, dass Sie Steuern von Ihrem Lohn einbehalten. Das bedeutet, dass Ihr Vertragsunternehmen die Steuern von Ihren Gehaltsschecks einbehält und in Ihrem Namen an die Regierung abführt. Eine andere Möglichkeit, Steuern zu zahlen, besteht darin, geschätzte Steuerzahlungen zu leisten. Dies bedeutet, dass Sie vierteljährliche Zahlungen an die Regierung leisten, die auf Ihrem erwarteten Jahreseinkommen basieren.
Unabhängig davon, wie Sie Ihre Steuern zahlen, ist es wichtig, dass Sie gute Aufzeichnungen führen. Dazu gehört, dass Sie über Ihre Einnahmen und Ausgaben Buch führen. So können Sie sicherstellen, dass Sie den richtigen Steuerbetrag zahlen.
Wenn Sie bei zwei verschiedenen Arbeitgebern arbeiten und beide Ihnen ein 1099-Formular ausstellen, müssen Sie zwei getrennte Steuererklärungen einreichen. Eine Erklärung für jeden Arbeitgeber.
Sowohl die W-2- als auch die 1099-Beschäftigung haben Vor- und Nachteile. Als W-2-Angestellter werden automatisch Steuern von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten, was die Steuererklärung vereinfachen kann. Außerdem erhalten Sie in der Regel mehr Sozialleistungen, z. B. eine Krankenversicherung und bezahlte Freizeit. Allerdings haben Sie möglicherweise weniger Kontrolle über Ihren Zeitplan und sind an bestimmte Arbeitszeiten gebunden. Als 1099-Angestellter sind Sie für die Zahlung Ihrer eigenen Steuern verantwortlich, was komplizierter sein kann. Allerdings haben Sie in der Regel mehr Kontrolle über Ihren Zeitplan und können Ihre Arbeitszeiten flexibler gestalten.