Das verwaltete Vermögen (AUM) ist ein wichtiges Konzept in der Welt der Investitionen. Es wird verwendet, um den Umfang und die Leistung eines Portfolios von Anlagen zu messen, die von einem bestimmten Anlageverwalter verwaltet werden. In diesem Artikel werden wir untersuchen, was verwaltete Vermögenswerte sind und wie sie funktionieren, die verschiedenen Arten von AUM, die Rolle von Vermögensverwaltern, wie AUM berechnet wird, die Vorteile von AUM, Risikomanagementstrategien für AUM, die Auswirkungen der Vermögensverwaltung auf die Anlagerenditen, Gebühren für AUM und Vorschriften für AUM.
Das verwaltete Vermögen (AUM) ist der Gesamtwert der von einem Vermögensverwalter verwalteten Anlagen. Dazu gehören alle Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds, börsengehandelte Fonds (ETFs) und andere Anlagen. Zu den AUM gehören auch Barmittel und Barmitteläquivalente wie Kundengelder auf Bankkonten. Es ist eine wichtige Kennzahl, die von Wertpapierfirmen verwendet wird, um den Umfang und die Leistung ihres Portfolios zu messen.
Die Arten von verwaltetem Vermögen variieren je nach Vermögensverwalter. Zu den gängigen Arten von AUM gehören Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs, Rohstoffe, Immobilien und andere Anlagen. Vermögensverwalter können auch über spezialisierte AUM wie Hedge-Fonds oder Private-Equity-Anlagen verfügen.
Vermögensverwalter sind für die Verwaltung des AUM ihrer Kunden verantwortlich. Dazu gehören die Auswahl der Anlagen, die Überwachung der Wertentwicklung der Anlagen und bei Bedarf die Anpassung des Portfolios. Vermögensverwalter können auch über Anlagestrategien beraten und Kunden bei der Entwicklung eines geeigneten Anlageplans unterstützen.
AUM wird berechnet, indem der Wert aller Anlagen in einem Portfolio addiert wird. Dies umfasst den Marktwert der Anlagen und alle im Portfolio gehaltenen Barmittel. Die AUM-Berechnung wird aktualisiert, wenn neue Anlagen getätigt, bestehende Anlagen verkauft und Barmittel hinzugefügt oder abgezogen werden.
Der AUM gibt den Anlegern einen Maßstab für die Wertentwicklung ihres Portfolios und ermöglicht es ihnen, die Leistung verschiedener Anlagen zu vergleichen. Es liefert auch Vermögensverwaltern Daten, die ihnen helfen, bessere Entscheidungen über die von ihnen verwalteten Anlagen zu treffen. Mit der richtigen Vermögensverwaltungsstrategie können Anleger ihre Erträge maximieren, ihr Risiko minimieren und ihre Gewinne maximieren.
Das Risikomanagement ist ein wichtiger Bestandteil der Vermögensverwaltung. Vermögensverwalter müssen sich der mit ihren Anlagen verbundenen Risiken bewusst sein und Strategien entwickeln, um diese Risiken zu vermindern. Zu den Risikomanagementstrategien gehören die Diversifizierung der Anlagen, die Absicherung und der Einsatz von Derivaten.
Die Vermögensverwaltung kann einen erheblichen Einfluss auf die Anlagerenditen haben. Vermögensverwalter müssen die Märkte kennen und ihr Wissen und ihre Erfahrung nutzen, um fundierte Anlageentscheidungen zu treffen. Die richtigen Vermögensverwaltungsstrategien können zu höheren Renditen und geringeren Risiken für die Anleger führen.
Vermögensverwalter erheben in der Regel Gebühren für ihre Dienstleistungen. Diese Gebühren hängen von der Art der verwalteten Anlagen und dem Umfang des Portfolios ab. Bei den Gebühren kann es sich um eine Pauschalgebühr oder um einen Prozentsatz des verwalteten Vermögens handeln. Anleger sollten diese Gebühren berücksichtigen, wenn sie sich für einen Vermögensverwalter entscheiden.
Vermögensverwalter müssen sich an staatliche Vorschriften und Gesetze halten, um die Anlagen und Interessen ihrer Kunden zu schützen. Zu diesen Vorschriften gehören der Investment Company Act von 1940, der Investment Advisers Act von 1940 und der Securities Exchange Act von 1934. Für Vermögensverwalter ist es wichtig, diese Vorschriften zu kennen und sicherzustellen, dass sie sie einhalten.
Das verwaltete Vermögen ist ein wichtiges Konzept in der Investmentwelt. Durch das Verständnis der verschiedenen Arten von AUM, der Rolle der Vermögensverwalter, der Berechnung von AUM, der Vorteile von AUM, der Risikomanagementstrategien für AUM, der Auswirkungen der Vermögensverwaltung auf die Anlagerenditen, der Gebühren für AUM und der Vorschriften für AUM können Anleger bessere Entscheidungen über ihre Investitionen treffen.