Steuerabzüge sind ein wichtiger Bestandteil eines jeden Unternehmens, auch für Tagesmütter. Wenn Sie wissen, welche Steuerabzüge Ihnen zur Verfügung stehen, können Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen reduzieren und Geld sparen. Dieser Leitfaden bietet einen Überblick über die gängigsten Steuerabzüge, die Tagesmüttern und -vätern zur Verfügung stehen.
Standardabzüge stehen allen Steuerzahlern zur Verfügung, und selbständige Tagesmütter und -väter bilden da keine Ausnahme. Zu den häufigsten Abzügen gehören der Standardabzug für Selbstständige und der Abzug für Betriebsausgaben.
Tagesmütter und -väter können bestimmte Betriebsausgaben von der Steuer absetzen. Dazu gehören Vorräte, Ausrüstung und Möbel, die in der Tagespflege verwendet werden. Tagesmütter und -väter können auch die Kosten für Werbe- und Marketingmaterial sowie die Kosten für Lizenzen und Registrierungsgebühren von der Steuer absetzen.
Wenn Sie einen Teil Ihrer Wohnung für Ihr Unternehmen nutzen, können Sie möglicherweise einen Teil Ihrer Home-Office-Kosten absetzen. Dazu gehören Ausgaben wie Miete, Hypothekenzinsen, Grundsteuern, Versicherungen und Versorgungsleistungen.
Anbieter von häuslicher Tagespflege können die Kosten für Werbe- und Verkaufsförderungsmaterial, wie Broschüren und Flyer, absetzen. Außerdem können Tagesmütter und -väter die Kosten für die Teilnahme an Workshops und Konferenzen im Zusammenhang mit ihrer Tätigkeit absetzen.
Tagesmütter und -väter können unter Umständen die Kosten für geschäftlich genutzte Kilometer absetzen. Dazu gehören auch Kilometer, die gefahren wurden, um Material zu holen, an Workshops und Konferenzen teilzunehmen und die Kinder zur Schule oder zu anderen Aktivitäten zu bringen.
Tagesmütter und -väter können die Kosten für die Krankenversicherungsprämien für sich und ihre Mitarbeiter absetzen. Außerdem können Tagesmütter und -väter die Kosten für andere Leistungen wie Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherungen absetzen.
Tagesmütter und -väter können für bestimmte Steuergutschriften in Betracht kommen. Dazu gehören der Child and Dependent Care Credit, mit dem die Kosten für die Kinderbetreuung ausgeglichen werden können, und der Earned Income Credit, mit dem die Steuerschuld verringert werden kann.
Die Steuerplanung ist ein wichtiger Bestandteil eines jeden Unternehmens, auch für Tagesmütter und -väter. Wenn Sie wissen, welche Abzüge und Gutschriften Ihnen zur Verfügung stehen, können Sie Ihre Steuerersparnisse maximieren. Außerdem können Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen reduzieren und Geld sparen, wenn Sie vorausschauend planen und Ihre Geschäftsausgaben genau aufzeichnen.
Wenn Sie für die Tagesbetreuung zahlen, damit Sie arbeiten können, können Sie diese Ausgaben möglicherweise von der Steuer absetzen. Das Finanzamt erlaubt Ihnen, bis zu 3.000 Dollar für ein Kind oder 6.000 Dollar für zwei oder mehr Kinder abzusetzen. Der Abzug ist unabhängig davon möglich, ob Sie für eine Kindertagesstätte, ein Kindermädchen oder einen Babysitter bezahlen. Sie können die Kosten für den Besuch eines Kindergartens oder einer Vorschule nicht absetzen.
Es gibt ein paar Dinge, die Betreuungspersonen je nach ihrer Situation steuerlich geltend machen können. Wenn die Betreuungsperson ein Familienmitglied pflegt, kann sie dieses möglicherweise als abhängiges Mitglied geltend machen. Sie können auch alle Ausgaben im Zusammenhang mit der Pflege des Familienmitglieds geltend machen, z. B. medizinische Ausgaben oder die Kosten für den Transport zu und von Arztterminen. Wenn die Pflegeperson bei einer Pflegeagentur angestellt ist, kann sie die Kosten für ihre Uniform als Betriebsausgaben geltend machen.
Es gibt einige wenige Abzüge, die Sie ohne Quittungen geltend machen können, aber sie sind im Allgemeinen auf bestimmte Ausgaben beschränkt. So können Sie beispielsweise einen Abzug für Ihr häusliches Arbeitszimmer geltend machen, wenn Sie einen speziellen Raum in Ihrer Wohnung haben, den Sie regelmäßig für Arbeitszwecke nutzen. Allerdings müssen Sie Ihre Ausgaben nach einer angemessenen Methode berechnen und Aufzeichnungen über Ihre Ausgaben aufbewahren, falls das ATO sie anfordert. Weitere Abzüge, die ohne Belege geltend gemacht werden können, sind Ausgaben für Gewerkschaftsbeiträge, arbeitsbezogene Kurse und Seminare sowie Schutzkleidung.
Es gibt eine Reihe von Posten, die vollständig von der Steuer absetzbar sind, darunter:
– Spenden für wohltätige Zwecke
– Krankheitskosten
– Geschäftskosten
– Zinsen für bestimmte Kredite
– staatliche und kommunale Steuern
Diese Abzüge können Ihnen eine beträchtliche Steuerersparnis bringen, daher ist es wichtig, sie zu kennen. Möglicherweise gibt es noch weitere Abzüge, die auf Ihre spezielle Situation zutreffen. Daher ist es ratsam, mit einem Buchhalter oder Steuerberater zu sprechen, um möglichst genaue Informationen zu erhalten.