Die Steuererklärung als Berater kann eine entmutigende Aufgabe sein, muss es aber nicht. Wenn Sie den Ablauf und die Formulare, die Sie ausfüllen müssen, verstehen, ist dies der Schlüssel zu einer leichteren und stressfreien Erfahrung. In diesem Leitfaden werden die Grundlagen der Steuererklärung als Berater behandelt, von den auszufüllenden Formularen bis hin zur Berechnung Ihrer Abzüge.
Bevor wir uns mit den Einzelheiten der Steuererklärung als Berater befassen, sollten wir zunächst definieren, was ein Berater ist. Ein Berater ist eine Person oder ein Unternehmen, das professionelle Beratung und Dienstleistungen für seine Kunden anbietet. Berater können in einer Vielzahl von Bereichen tätig sein, von IT über Finanzen bis hin zu Unternehmensstrategien.
Welches Formular Sie als Berater für Ihre Steuern ausfüllen, hängt von Ihrer Unternehmensstruktur ab. Wenn Sie ein Einzelunternehmer sind, müssen Sie ein Formular „Schedule C“ ausfüllen. Wenn Sie eine GmbH oder ein Unternehmen sind, müssen Sie das Formular 1120 ausfüllen.
Sobald Sie festgestellt haben, welches Formular Sie ausfüllen müssen, besteht der nächste Schritt darin, Ihr Beratereinkommen zu berechnen. Dazu müssen Sie Ihr gesamtes Einkommen für das Jahr zusammenrechnen, einschließlich aller Zahlungen, die Sie für Dienstleistungen erhalten haben, sowie aller Zinsen oder Dividenden, die Sie verdient haben.
Als Berater können Sie eine Reihe von Abzügen geltend machen, um Ihr steuerpflichtiges Einkommen zu verringern. Dazu gehören Geschäftsausgaben, Abzüge für das häusliche Arbeitszimmer und Reisekosten. Es ist wichtig, dass Sie das ganze Jahr über alle Ihre Ausgaben im Auge behalten, um diese Abzüge in Anspruch nehmen zu können.
Die Vorbereitung auf die Steuersaison kann überwältigend sein, aber es gibt ein paar Dinge, die Sie tun können, um es einfacher zu machen. Beginnen Sie damit, alle Ihre Unterlagen und Dokumente zu ordnen, z. B. Quittungen und Rechnungen. Dies erleichtert die Berechnung Ihrer Einkünfte und Abzüge, wenn es an der Zeit ist, Ihre Steuern einzureichen.
Wenn Sie nicht in der Lage sind, Ihre Steuern zu zahlen, stehen Ihnen einige Möglichkeiten zur Verfügung. Sie können eine Fristverlängerung beantragen, die Ihnen mehr Zeit gibt, Ihre Steuern zu zahlen, oder Sie können einen Zahlungsplan mit dem Finanzamt vereinbaren.
Niemand denkt gerne an eine Steuerprüfung, aber es ist wichtig, für den Fall vorbereitet zu sein, dass es dazu kommt. Stellen Sie sicher, dass Sie alle Ihre Unterlagen und Dokumente mindestens drei Jahre lang aufbewahren, und wenden Sie sich im Falle einer Steuerprüfung an einen Steuerfachmann, der Ihnen bei dem Verfahren hilft.
Die Steuererklärung als Berater kann ein komplizierter Prozess sein, muss es aber nicht. Mit ein wenig Vorbereitung und Recherche können Sie sicherstellen, dass Sie Ihre Steuererklärung korrekt einreichen und alle Ihnen zur Verfügung stehenden Abzugsmöglichkeiten nutzen. Wenn Sie die in diesem Leitfaden beschriebenen Schritte befolgen, können Sie sich die Steuererklärung wesentlich erleichtern.
Es gibt verschiedene 1099-Formulare, die für Beratungsleistungen verwendet werden können, je nachdem, welche Leistungen erbracht und wie sie bezahlt wurden. Das gebräuchlichste Formular ist die 1099-MISC, die für sonstige Einkünfte verwendet wird, die nicht in eine der anderen Kategorien passen. Dieses Formular ist zu verwenden, wenn Sie direkt vom Kunden für Ihre Beratungsdienste bezahlt wurden.
Eine weitere Möglichkeit ist die 1099-K, die für Einkünfte verwendet wird, die Sie über Zahlungsdienstleister erhalten haben. Dieses Formular wäre zu verwenden, wenn Sie über einen Drittanbieter wie PayPal oder Venmo bezahlt wurden.
Schließlich gibt es noch die 1099-INT, die für Zinserträge verwendet wird. Dies würde gelten, wenn Sie vom Kunden auf ein verzinsliches Konto, wie ein Sparkonto oder ein Geldmarktkonto, eingezahlt wurden.
Wenn Sie nicht sicher sind, welches Formular Sie verwenden sollen, können Sie sich bei der Steuerbehörde oder Ihrem Steuerberater erkundigen.
Es gibt ein paar Dinge, die Sie wissen müssen, um Ihr Einkommen aus Beratung in Ihrer Steuererklärung anzugeben. Zunächst müssen Sie feststellen, ob Sie steuerlich als Angestellter oder als Selbständiger gelten. Wenn Sie als Angestellter gelten, wird Ihr Einkommen auf einem W-2-Formular angegeben, und Sie müssen Steuern von Ihrem Lohn einbehalten. Wenn Sie als Selbständiger gelten, wird Ihr Einkommen auf einem 1099-Formular angegeben, und Sie müssen die Steuern auf Ihr Einkommen selbst zahlen.
Wenn Sie als Arbeitnehmer gelten, müssen Sie ein W-2-Formular ausfüllen und es Ihrem Arbeitgeber vorlegen. Ihr Arbeitgeber behält dann Steuern von Ihrem Lohn ein und schickt die entsprechenden Formulare an die Steuerbehörde. Wenn Sie als Selbständiger gelten, müssen Sie ein 1099-Formular ausfüllen und an das Finanzamt übermitteln. Sie müssen auch selbst Steuern auf Ihr Einkommen zahlen.
Weitere Informationen darüber, wie Sie Ihr Einkommen aus der Beratungstätigkeit in Ihrer Steuererklärung angeben müssen, finden Sie auf der Website des IRS.
Auf diese Frage gibt es keine pauschale Antwort, da die steuerliche Situation von Beratern je nach ihren spezifischen Umständen variieren kann. Im Allgemeinen gelten Berater jedoch als Selbstständige und sind daher für die Zahlung ihrer eigenen Steuern verantwortlich. Das bedeutet, dass sie ein W-4-Formular ausfüllen müssen, um ihre Steuerschuld zu berechnen.
In der Regel müssen Sie als Berater ein W-9-Formular ausfüllen, wenn Sie von einem Unternehmen oder einer Privatperson für Ihre Dienste 600 Dollar oder mehr erhalten. Das Unternehmen oder die Privatperson, das/die Sie bezahlt, verwendet die Informationen auf dem W-9-Formular, um ein 1099-MISC-Formular zu erstellen, das sie an die IRS senden. Das 1099-MISC-Formular wird verwendet, um Ihr Einkommen an die IRS zu melden.