Viele Personen haben Fragen zu den Unterschieden zwischen Sozialversicherung und dem auf einem W-2-Formular aufgeführten Verdienst. Es herrscht Verwirrung darüber, warum diese beiden Einkommensarten unterschiedlich ausgewiesen werden und welche Auswirkungen sie im Einzelnen auf Steuern und Rentenkonten haben. Um Klarheit zu schaffen, werden in diesem Artikel die Begriffe Sozialversicherung und W-2-Einkommen definiert und erklärt, wie sie sich unterscheiden, welche Faktoren sie beeinflussen und wie sie zu melden sind. Darüber hinaus werden die Auswirkungen von Sozialversicherungsbeiträgen und W-2-Einkommen auf Steuern und Rentenkonten sowie die Vor- und Nachteile der einzelnen Einkommensarten untersucht.
Die Sozialversicherung ist eine Einkommensquelle, die von der Bundesregierung für Rentner und Behinderte bereitgestellt wird. Sie wird durch Steuern finanziert, die von Arbeitnehmern und Arbeitgebern auf das von Einzelpersonen erzielte Einkommen gezahlt werden. W-2-Einkommen sind Löhne und Gehälter, die von Einzelpersonen verdient und dem IRS auf einem W-2-Formular gemeldet werden. Diese Art von Einkommen unterliegt der Einkommensteuer auf Bundes- und Landesebene.
Der Hauptunterschied zwischen Sozialversicherungs- und W-2-Einkommen besteht darin, dass Sozialversicherungen nicht der Bundeseinkommenssteuer unterliegen, W-2-Einkommen hingegen schon. Außerdem wird die Sozialversicherung bei der Berechnung der Steuern für Rentenkonten nicht berücksichtigt, während W-2-Verdienste dies tun.
Die Höhe der Sozialversicherung basiert auf dem Arbeitsverlauf und dem Verdienst einer Person in den letzten 35 Jahren. Der W-2-Verdienst hingegen wird anhand des Gehalts und der geleisteten Arbeitsstunden einer Person ermittelt.
Das Sozialversicherungseinkommen wird auf einem Formular 1099 der Social Security Administration (SSA) gemeldet. W-2-Einkommen hingegen werden auf dem IRS-Formular W-2 gemeldet.
Wie bereits erwähnt, unterliegt die Sozialversicherung nicht der Bundeseinkommenssteuer. W-2-Einkommen unterliegen jedoch der Bundes- und Staatseinkommenssteuer.
Sozialversicherungseinkommen wird bei der Berechnung der Steuern für Rentenkonten nicht berücksichtigt, W-2-Einkommen hingegen schon.
Der Hauptnachteil der Sozialversicherung besteht darin, dass die Höhe der erhaltenen Leistungen auf dem Arbeitsverlauf und dem Einkommen der letzten 35 Jahre basiert. Außerdem wird das Einkommen aus der Sozialversicherung bei der Berechnung der Steuern für Rentenkonten nicht berücksichtigt. W-2-Einkommen hingegen unterliegen der Einkommensteuer auf Bundes- und Landesebene.
Der Hauptvorteil der Sozialversicherung besteht darin, dass sie nicht der Bundeseinkommenssteuer unterliegt. Außerdem kann die Sozialversicherung im Ruhestand ein regelmäßiges Einkommen bieten. W-2-Einkommen hingegen unterliegen der Einkommenssteuer auf Bundes- und Landesebene, können aber im Ruhestand mehr finanzielle Flexibilität bieten.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass es wichtig ist, die Unterschiede zwischen Sozialversicherung und W-2-Einkommen zu verstehen, um fundierte Entscheidungen über Steuern und Rentenkonten treffen zu können. Beide bieten zwar Vorteile, aber es ist wichtig, sich der Unterschiede bewusst zu sein und sie bei der Zukunftsplanung zu berücksichtigen.
Es gibt einige Gründe, warum Ihr Lohn bei der Sozialversicherung höher sein kann als Ihr Lohn auf Ihrem W-2. Ein Grund ist, dass Ihr W-2 möglicherweise nur Ihr reguläres Gehalt wiedergibt, während Ihr Lohn bei der Sozialversicherung auch Überstunden, Boni oder Provisionen enthält, die Sie verdient haben. Ein weiterer Grund könnte sein, dass Ihr W-2-Lohn Löhne aus dem Vorjahr enthält, die von einem früheren Arbeitgeber übertragen wurden, während Ihr Sozialversicherungslohn nur die im laufenden Jahr verdienten Löhne enthält. Schließlich ist es möglich, dass Ihre W-2 falsch berechnet wurde oder dass Sie bei der Eingabe Ihrer Daten in das Formular einen Fehler gemacht haben. Wenn Sie glauben, dass Ihre W-2 nicht korrekt ist, sollten Sie sich an Ihren Arbeitgeber oder die Sozialversicherungsanstalt wenden.
Der erste Schritt besteht darin, Ihren Grundlohn für die Sozialversicherung zu ermitteln. Dabei handelt es sich um den Gesamtbetrag der Löhne, die Sie während des Jahres in Ihrem Beruf verdient haben. So ermitteln Sie Ihren Grundlohn für die Sozialversicherung:
1. Sehen Sie sich Ihre Gehaltsabrechnungen aus dem gesamten Jahr an.
2. Addieren Sie alle Löhne, die auf Ihren Lohnabrechnungen aufgeführt sind.
3. Wenn Sie während des Jahres mehr als einen Job hatten, addieren Sie die Löhne von allen Ihren Jobs.
4. Wenn Sie Trinkgelder erhalten, rechnen Sie diese mit ein.
5. Wenn Sie selbständig sind, ist Ihr Grundlohn für die Sozialversicherung Ihr Nettoverdienst aus selbständiger Tätigkeit.
Sobald Sie Ihren Grundlohn für die Sozialversicherung haben, müssen Sie Ihre Sozialversicherungssteuer berechnen. Der Sozialversicherungssteuersatz für 2019 beträgt 6,2 %. So berechnen Sie Ihre Sozialversicherungssteuer:
1. Multiplizieren Sie Ihren Grundlohn für die Sozialversicherung mit 6,2 %.
2. Die sich daraus ergebende Zahl ist Ihre Sozialversicherungssteuer für das Jahr.
3. dieser Betrag wird im Laufe des Jahres von Ihren Gehaltsschecks einbehalten, oder Sie zahlen ihn, wenn Sie selbständig sind.
4. dieser Betrag wird auf Ihrem W-2-Formular in dem Feld „Sozialversicherungslohn“ angegeben.