Als W-2-Angestellter können Steuern und Arbeitsausgaben eine verwirrende und oft entmutigende Aufgabe sein. Um den Überblick über Steuern und Arbeitsausgaben zu behalten und sie während der Steuersaison korrekt einzureichen, ist es wichtig, die Grundlagen der W-2-Angestellten zu verstehen. In diesem Artikel erörtern wir die Vor- und Nachteile eines W-2-Arbeitnehmers, häufige steuerlich absetzbare Arbeitsausgaben, die Beantragung von Steuerabzügen, Tipps zur Überwachung der Arbeitsausgaben, die Vermeidung häufiger Steuerfehler und was zu tun ist, wenn Sie Fragen zur Steuererklärung haben.
Ein W-2-Formular ist ein Dokument, das von einem Arbeitgeber verwendet wird, um die Löhne und die einbehaltenen Steuern eines Mitarbeiters anzugeben. Ein W-2-Angestellter ist ein Arbeitnehmer, der Steuern von seinem Jahreslohn einbehalten muss. Außerdem werden diese Steuern auf einem W-2-Formular an den Internal Revenue Service (IRS) gemeldet. Um als W-2-Angestellter eingestuft zu werden, müssen Sie bei einem Unternehmen beschäftigt sein, das Steuern von Ihrem Lohn einbehält.
Die Berechnung Ihrer Steuern als W-2-Angestellter ist relativ einfach. Ihr Arbeitgeber stellt Ihnen ein W-2-Formular aus, in dem Ihr Gesamtlohn und die im Laufe des Jahres von Ihren Gehaltsschecks einbehaltenen Steuern aufgeführt sind. Die Höhe der einbehaltenen Steuern hängt von Ihrem Steuerstatus und Ihrer Einkommenshöhe ab. Anhand dieser Informationen können Sie Ihre Gesamtsteuerschuld berechnen und feststellen, ob Sie eine Rückerstattung erhalten oder Steuern schulden.
Ein W-2-Arbeitnehmer zu sein, bietet mehrere Vor- und Nachteile. Einerseits werden die von Ihrem Lohn einbehaltenen Steuern für die Sozialversicherung und Medicare verwendet, was Ihnen im Ruhestand eine finanzielle Unterstützung in Form von Sozialversicherungsleistungen bieten kann. Andererseits können die von Ihrem Lohn einbehaltenen Steuern Ihr Nettoeinkommen verringern, was das Sparen für den Ruhestand oder andere finanzielle Ziele erschweren kann.
Als W-2-Angestellter sind Sie möglicherweise berechtigt, bestimmte Arbeitsausgaben von der Steuer abzusetzen. Zu den üblichen Ausgaben, die abgezogen werden können, gehören geschäftsbedingte Reisen, geschäftsbedingte Mahlzeiten und Büromaterial. Sie müssen Ihre Arbeitsausgaben das ganze Jahr über im Auge behalten, um sicherzustellen, dass Sie sie bei Ihrer Steuererklärung geltend machen können.
Wenn Sie bereit sind, Steuerabzüge für Ihre Arbeitsausgaben zu beantragen, müssen Sie ein IRS-Formular 2106 ausfüllen. Mit diesem Formular können Sie Ihre Arbeitsausgaben auflisten und die Höhe des Abzugs berechnen. Sie müssen Ihre Ausgaben nachweisen, z. B. durch Quittungen oder andere Dokumente, um Ihren Abzug zu belegen.
Die Aufzeichnung Ihrer Arbeitsausgaben über das ganze Jahr hinweg ist für die Geltendmachung von Steuerabzügen unerlässlich. Es ist wichtig, alle relevanten Dokumente wie Quittungen und Rechnungen an einem Ort aufzubewahren, damit Sie sie in der Steuersaison leichter wiederfinden. Sie können auch eine App oder Tabellenkalkulation verwenden, um Ihre Ausgaben zu erfassen.
Bei der Geltendmachung von Arbeitsausgaben in der Steuererklärung können leicht Fehler gemacht werden. Um häufige Steuerfehler zu vermeiden, sollten Sie sich vergewissern, dass Sie nur Abzüge für zulässige Ausgaben geltend machen und dass Sie die Höhe des Abzugs genau angeben. Außerdem sollten Sie Ihre Arbeit noch einmal überprüfen, um sicherzustellen, dass Sie keine Abzüge übersehen oder Fehler bei der Berechnung gemacht haben.
Wenn Sie Fragen zur Steuererklärung als W-2-Angestellter haben, sollten Sie sich an die IRS oder einen qualifizierten Steuerberater wenden. Die IRS stellt Ressourcen zur Verfügung, die Ihnen helfen, den Prozess der Steuereinreichung zu verstehen, und ein Steuerfachmann kann Ihnen zusätzliche Anleitung und Ratschläge geben.
W-2-Mitarbeiter können zwar einige arbeitsbezogene Ausgaben absetzen, aber im Allgemeinen gibt es nur sehr wenige Abzugsmöglichkeiten. Der wichtigste Abzug, den W-2-Mitarbeiter vornehmen können, sind Ausgaben, die als nicht erstattete Betriebsausgaben gelten. Dabei handelt es sich um Ausgaben, die im Rahmen der Ausübung Ihrer Tätigkeit anfallen und nicht vom Arbeitgeber erstattet werden. Um nicht erstattete Betriebsausgaben absetzen zu können, müssen Sie Ihre Abzüge in Ihrer Steuererklärung einzeln aufführen. Andere Abzüge, die W-2-Angestellte geltend machen können, umfassen bestimmte Ausbildungskosten, bestimmte Lizenz- und Berufsgebühren sowie bestimmte Ausgaben für wohltätige Zwecke.
Arbeitsbedingte Ausgaben sind steuerlich absetzbar, wenn sie im Rahmen Ihres Gewerbes oder Ihrer Tätigkeit als notwendig und üblich angesehen werden. Dazu gehören geschäftsbedingte Reisen, Mahlzeiten, Bewirtung, Geschenke und Bildung.
Sie können viele arbeitsbezogene Ausgaben von der Steuer absetzen, darunter:
-Werkzeuge und Ausrüstung
-Uniformen und Kleidung
-Schutzausrüstung
-Schulungskurse
-Reisekosten
Der Betrag, den Sie geltend machen können, hängt davon ab, wie viel Sie für die Ausgaben ausgegeben haben und ob Sie Quittungen haben, um Ihre Ansprüche zu belegen. Sie können nur Ausgaben geltend machen, die für Ihre Tätigkeit als notwendig erachtet werden. So können Sie beispielsweise die Kosten für einen neuen Anzug nicht als Arbeitsausgaben geltend machen, wohl aber die Kosten für eine neue Uniform, wenn diese für Ihre Arbeit erforderlich ist.