Einführung: Das modifizierte bereinigte Bruttoeinkommen (MAGI) ist eine wichtige Größe bei der Berechnung Ihrer Steuerschuld sowie Ihrer Berechtigung für viele Steuergutschriften und -abzüge. Indem Sie Ihr MAGI reduzieren, können Sie Ihre Steuerschuld senken und möglicherweise Ihre Steuererklärung verbessern. In diesem Artikel werden 9 Strategien zur Senkung Ihres MAGI beschrieben.
1. Abzüge und Steuerbefreiungen: Eine Möglichkeit zur Senkung Ihres MAGI besteht darin, Abzüge und Befreiungen in Anspruch zu nehmen. Abzüge verringern Ihr zu versteuerndes Einkommen, während Steuerbefreiungen den Steuerbetrag reduzieren, den Sie schulden. Zu den üblichen Abzügen gehören Zinsen für Studentendarlehen, Krankheitskosten und Spenden für wohltätige Zwecke. Zu den üblichen Steuerbefreiungen gehören die persönliche Steuerbefreiung, die Steuerbefreiung für abhängige Personen und der Steuerfreibetrag für das verdiente Einkommen.
2. Steuergutschriften: Steuergutschriften sind eine weitere Möglichkeit, Ihr MAGI zu reduzieren. Steuergutschriften sind wertvoller als Abzüge, da sie Ihre Steuerschuld Dollar für Dollar reduzieren. Zu den üblichen Steuergutschriften gehören der Child Tax Credit, der Education Credit und der Retirement Savings Contributions Credit.
3. Beiträge zum Altersvorsorgekonto: Beiträge zu Rentenkonten wie 401(k) oder IRA können Ihr MAGI reduzieren. Die Beiträge zur Altersvorsorge sind steuerlich absetzbar und können Ihr zu versteuerndes Einkommen verringern.
4. wohltätige Spenden: Auch Spenden für wohltätige Zwecke können Ihr MAGI verringern. Spenden an qualifizierte Wohltätigkeitsorganisationen können von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abgezogen werden, wodurch sich Ihr MAGI verringert.
5. Anpassung Ihres Steuerabzugs: Sie können Ihr MAGI reduzieren, indem Sie Ihren Steuereinbehalt anpassen. Wenn Sie zu viele Steuern von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten, können Sie Ihre Einbehaltung reduzieren, indem Sie ein neues W-4-Formular bei Ihrem Arbeitgeber einreichen. Dies führt zu einem höheren Gehaltsscheck und einem niedrigeren MAGI.
6. Steuerstrategien für Selbstständige: Wenn Sie selbständig sind, gibt es mehrere Strategien, die Sie anwenden können, um Ihr MAGI zu senken. So können Sie beispielsweise einen Teil Ihrer Krankenversicherungsprämien und bestimmte Geschäftsausgaben absetzen. Sie können auch den Krankenversicherungsabzug für Selbstständige und den Abzug für das häusliche Arbeitszimmer in Anspruch nehmen.
7. Betriebsausgaben: Geschäftsausgaben können ebenfalls von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abgezogen werden, wodurch sich Ihr MAGI verringert. Zu den üblichen Geschäftsausgaben gehören Reise-, Essens- und Unterhaltungskosten.
8. Gesundheitssparkonten: Wenn Sie selbständig sind oder einen Krankenversicherungstarif mit hoher Absetzbarkeit haben, können Sie in ein Gesundheitssparkonto (HSA) einzahlen. Beiträge zu einem HSA sind steuerlich absetzbar und können Ihr MAGI reduzieren.
9. Kapitalverluste: Kapitalverluste können ebenfalls zur Senkung Ihres MAGI verwendet werden. Wenn Sie Investitionen haben, die an Wert verloren haben, können Sie diese Verluste zum Ausgleich Ihres steuerpflichtigen Einkommens verwenden.
Fazit: Die Senkung Ihres MAGI kann eine gute Möglichkeit sein, Ihre Steuerschuld zu senken und möglicherweise Ihre Steuererklärung zu erhöhen. Indem Sie Abzüge, Steuerbefreiungen, Steuergutschriften, Beiträge zu Rentenkonten, Spenden für wohltätige Zwecke und andere Strategien nutzen, können Sie Ihr MAGI reduzieren und Ihre Steuererklärung maximieren.
Ja, Magi kann niedriger sein als das AGI. Dies kann der Fall sein, wenn Sie bestimmte Abzüge haben, die nicht im AGI enthalten sind, wie z. B. der Ausschluss von ausländischem Erwerbseinkommen oder der Ausschluss von ausländischem Wohnraum.
Der Standardabzug ist ein Abzug, der allen Steuerzahlern zur Verfügung steht, die ihre Abzüge nicht einzeln aufführen. Der Standardabzug reduziert Ihr steuerpflichtiges Einkommen, was wiederum Ihr modifiziertes AGI reduziert.
Das modifizierte bereinigte Bruttoeinkommen (MAGI) ist Ihr gesamtes bereinigtes Bruttoeinkommen, abzüglich bestimmter Abzüge. Zu diesen Abzügen gehören:
– Der Ausschluss für ausländisches Erwerbseinkommen
– Der Ausschluss oder Abzug für ausländisches Wohneigentum
– Der Abzug für Ausgaben, die bei der Erzeugung von Einkommen anfallen
– Der Abzug für Umzugskosten
– Der Ausschluss für Beträge, die Sie im Rahmen bestimmter Lebensversicherungspolicen erhalten
– Der Ausschluss für Zinserträge aus bestimmten Staatsanleihen
Diese Abzüge können Ihr steuerpflichtiges Einkommen und in einigen Fällen auch Ihr MAGI verringern.
Nein, Magi berücksichtigt keine Kapitalgewinne und -verluste.
Ihr Magi ist Ihr modifiziertes bereinigtes Bruttoeinkommen. Das ist Ihr Bruttoeinkommen, abzüglich aller Anpassungen für Dinge wie Abzüge oder Gutschriften.