Die Gründung eines Finanzplanungsunternehmens kann ein aufregendes und lohnendes Unterfangen sein, aber es ist wichtig, sich ein gutes Verständnis der Branche zu verschaffen, bevor man den Sprung wagt. Eine Recherche über die Finanzplanungsbranche gibt Ihnen einen Überblick über die Arten von Dienstleistungen, die für Finanzplanungskunden zur Verfügung stehen, sowie über die verschiedenen Arten von Finanzplanungsunternehmen. Wenn Sie wissen, worauf Sie sich einlassen und mit welcher Konkurrenz Sie es zu tun haben werden, können Sie Ihr Unternehmen besser planen.
Die Erstellung eines Geschäftsplans ist ein entscheidender Schritt für jedes Unternehmen, und die Finanzplanung ist da keine Ausnahme. Ihr Geschäftsplan sollte eine detaillierte Beschreibung Ihres Geschäftsmodells, der Dienstleistungen, die Sie anbieten wollen, Ihres Zielmarktes und einen Finanzplan enthalten. Ein solider Plan wird Ihnen dabei helfen, organisiert und konzentriert voranzukommen.
Um ein Finanzplanungsunternehmen zu gründen, müssen Sie die erforderlichen Lizenzen und Genehmigungen einholen. Dies hängt von Ihrem Standort ab, daher sollten Sie recherchieren, was in Ihrem Gebiet erforderlich ist. Möglicherweise müssen Sie sich auch bei den zuständigen Regierungs- oder Aufsichtsbehörden registrieren lassen.
Wenn Sie planen, Ihr Unternehmen von einem physischen Standort aus zu betreiben, müssen Sie einen Raum finden, der Ihren Bedürfnissen entspricht. Berücksichtigen Sie die Größe, die Kosten und die Lage des Raums sowie die Ausstattung, die Sie für einen effizienten Geschäftsbetrieb benötigen.
Sobald Sie sich einen Raum gesichert haben, ist es an der Zeit, Ihre Geschäftsinfrastruktur einzurichten. Dazu gehören Dinge wie Computer und andere Technologien, Büromöbel und Zubehör. Außerdem müssen Sie sich die notwendige Software und andere Hilfsmittel beschaffen, die Ihnen helfen, Ihr Geschäft zu verwalten und Ihre Kunden im Auge zu behalten.
Die Vermarktung Ihres Unternehmens ist ein wesentlicher Bestandteil der Geschäftsanbahnung. Sie müssen eine Strategie entwickeln, die sowohl Online- als auch Offline-Marketingtechniken wie soziale Medien, E-Mail-Kampagnen und Printwerbung umfasst.
Sobald Sie Ihr Unternehmen und Ihre Marketingstrategie etabliert haben, ist es an der Zeit, mit dem Aufbau Ihres Kundenstamms zu beginnen. Sie können dies tun, indem Sie sich mit anderen Finanzfachleuten vernetzen, an Branchenveranstaltungen teilnehmen und Mund-zu-Mund-Propaganda nutzen.
Als Finanzplaner ist es wichtig, über die neuesten Branchennachrichten und -trends auf dem Laufenden zu bleiben. Die regelmäßige Lektüre von Branchenpublikationen, die Teilnahme an Seminaren und Konferenzen und die Vernetzung mit anderen Finanzfachleuten helfen Ihnen, auf dem Laufenden zu bleiben und sicherzustellen, dass Sie Ihren Kunden die beste Beratung bieten.
Schließlich sollten Sie sich bemühen, Beziehungen zu anderen Fachleuten in der Branche aufzubauen. Dazu können Anwälte, Buchhalter und andere Finanzberater gehören. Ein Netzwerk von Fachleuten, an die Sie sich wenden können, um Ratschläge und Empfehlungen zu erhalten, kann für Ihr Unternehmen von unschätzbarem Wert sein.
Finanzplaner können auf verschiedene Weise bezahlt werden. Die gängigste Methode ist die Berechnung eines Stundensatzes für ihre Dienstleistungen. Einige Finanzplaner können auch eine Pauschalgebühr für ihre Dienstleistungen verlangen, während andere eine Provision für die von ihnen verkauften Produkte und Dienstleistungen verlangen können.
Auf diese Frage gibt es keine pauschale Antwort, da das Einkommen von Finanzplanern von vielen Faktoren abhängt, z. B. von ihrem Erfahrungsstand, der Größe und dem Umfang ihrer Praxis, dem geografischen Standort ihrer Praxis und der Art der Kunden, mit denen sie arbeiten. Im Allgemeinen können Finanzplaner, die in ihrem Bereich erfolgreich sind, jedoch ein sehr gutes Einkommen erzielen.
Ja, Sie können als CFP Ihr eigenes Unternehmen gründen. Allerdings müssen Sie dabei einige Dinge beachten. Erstens müssen Sie die erforderlichen Lizenzen und Zertifizierungen erwerben. Zweitens müssen Sie einen Geschäftsplan erstellen und eine Marketingstrategie entwickeln. Drittens müssen Sie Kunden finden und sich einen Kundenstamm aufbauen. Viertens müssen Sie Ihre Finanzen verwalten und einen Überblick über Ihre Ausgaben behalten. Fünftens müssen Sie sich über Neuigkeiten und Trends in der Branche auf dem Laufenden halten. Sechstens: Sie müssen sich mit anderen Finanzfachleuten vernetzen.
Das Durchschnittsgehalt eines Finanzplaners liegt bei 65.000 $. Die Gehälter können jedoch zwischen 46.000 und 100.000 Dollar liegen, je nach Erfahrung, Ausbildung und Zertifizierungen.
Die vier Arten von Finanzplanern sind Vermögensplaner, Versicherungsplaner, Investitionsplaner und Ruhestandsplaner.